近日，一個(gè)隱藏在陜西省漢中市的網(wǎng)絡(luò)電信詐騙團(tuán)伙，通過在網(wǎng)上扮演“貨主”，發(fā)布虛假貨源信息吸引司機(jī)關(guān)注，并多人配合詐騙司機(jī)錢財(cái)，于近期被一舉搗毀，涉案金額總計(jì)約26萬余元。

檢警企三方聯(lián)動(dòng)，千里奔波打擊詐騙

隨著科技發(fā)展以及網(wǎng)絡(luò)在各行各業(yè)的普及與應(yīng)用，詐騙手段也在不斷升級與創(chuàng)新，有些不法分子更滲入貨運(yùn)行業(yè)，利用貨運(yùn)APP虛構(gòu)貨主身份與配貨信息，騙取貨車司機(jī)信任，繞過貨運(yùn)平臺(tái)索要信息費(fèi)后便人間蒸發(fā)。因金額較小無法立案、繞過平臺(tái)交易舉證困難等原因，被騙司機(jī)只能自認(rèn)倒霉，放棄報(bào)警。2020年5月底，在南京市雨花臺(tái)區(qū)人民檢察院和滿幫集團(tuán)開展例行檢企交流過程中，平臺(tái)反映小部分平臺(tái)注冊司機(jī)被“不良貨主”通過在平臺(tái)發(fā)布的虛假貨源信息的方式，騙取了信息中介費(fèi)。發(fā)現(xiàn)這一情況后，平臺(tái)利用其建立的“大數(shù)據(jù)風(fēng)控”系統(tǒng)，及時(shí)進(jìn)行了詐騙監(jiān)測，禁封相關(guān)“不良貨主”賬號，降低司機(jī)用戶的交易風(fēng)險(xiǎn)。但因巨大的利益驅(qū)使，即使被平臺(tái)封禁賬號，詐騙分子仍利用各種不良手段，引誘司機(jī)繞過平臺(tái)向其支付了大量的信息費(fèi)。交流過程中，平臺(tái)提出希望可以聯(lián)合檢察院通過刑事手段查處詐騙人員，從而保護(hù)司機(jī)利益不受損。

雨花臺(tái)區(qū)人民檢察院在聽取平臺(tái)相關(guān)人員的詳細(xì)介紹后，第一時(shí)間派出檢察官查看平臺(tái)后臺(tái)數(shù)據(jù)，指導(dǎo)平臺(tái)整理相關(guān)證據(jù)并向轄區(qū)公安機(jī)關(guān)報(bào)案。對此，滿幫集團(tuán)迅速組織涵蓋技術(shù)、運(yùn)營、客服、法務(wù)的專人團(tuán)隊(duì)，全力配合檢察機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)開展案情梳理，尋找破案線索。很快，根據(jù)賬號對應(yīng)的注冊手機(jī)號，公安機(jī)關(guān)就鎖定了最近一位受騙司機(jī)提供的“貨主”身份，并決定前往該犯罪嫌疑人所在地陜西漢中市，一舉將董某、刑某、吳某、王某等七人組成的詐騙團(tuán)伙抓獲歸案。該團(tuán)伙在2020年3月至5月期間，詐騙所得人民幣約26萬元。

打造數(shù)據(jù)風(fēng)控“盾” 安全號布防交易全流程

案件得以快速鎖定并抓捕到犯罪嫌疑人，滿幫平臺(tái)建立的“大數(shù)據(jù)風(fēng)控”系統(tǒng)功不可沒。據(jù)了解自2018年以來，平臺(tái)就開始利用平臺(tái)沉淀的用戶行為畫像研發(fā)了可自行迭代的“大數(shù)據(jù)風(fēng)控”系統(tǒng)，針對層出不窮的犯罪手段，在交易全場景進(jìn)行數(shù)字化“布防”，將預(yù)判與止損兩大手段相結(jié)合。

在注冊源頭予以“數(shù)字化預(yù)判”+人工二次復(fù)核手段，精準(zhǔn)防控的同時(shí)，做到不誤判、不漏判。同時(shí)，建立可追蹤“不良用戶數(shù)據(jù)庫”，對不良用戶，進(jìn)行實(shí)時(shí)追蹤，一旦發(fā)現(xiàn)有已知“不良用戶”重新活躍，立即發(fā)起系統(tǒng)預(yù)警。在交易階段，如果有用戶與有詐騙風(fēng)險(xiǎn)賬戶進(jìn)行交易操作，“大數(shù)據(jù)風(fēng)控”系統(tǒng)會(huì)立即向工作人員推送交易風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，及時(shí)聯(lián)絡(luò)用戶提高交易安全防范。2019年，平臺(tái)在風(fēng)控系統(tǒng)基礎(chǔ)上，著力向交易雙方推廣安全號，在保證個(gè)人隱私的同時(shí)，讓交易糾紛有憑據(jù)，一旦發(fā)生貨損、詐騙，平臺(tái)即可通過安全號信息，為相關(guān)部門提供證據(jù)，協(xié)助受損方追回?fù)p失。

與此同時(shí)，滿幫還與多方機(jī)構(gòu)達(dá)成合作，進(jìn)一步加強(qiáng)大數(shù)據(jù)風(fēng)控精確性：在平臺(tái)交易誠信體系基礎(chǔ)上，2019年與騰訊、阿里分別達(dá)成合作，引入“騰訊分”與“風(fēng)險(xiǎn)值”，多方綜合評價(jià)每一單交易安全度。當(dāng)前，更探索出檢、警、企三方合作模式，積極聯(lián)合執(zhí)法機(jī)關(guān)，提供詐騙線索并協(xié)助取證，共同打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪行為。

據(jù)了解，今年6至8月，“大數(shù)據(jù)風(fēng)控”系統(tǒng)共攔截潛在詐騙訂單1159單，禁封“不良用戶”賬號1024個(gè)，撥出預(yù)警電話18000條，為用戶追回?fù)p失計(jì)275127元，防騙降損效果明顯。

目前，經(jīng)過滿幫集團(tuán)、南京市雨花臺(tái)區(qū)人民檢察院、雨花臺(tái)區(qū)公安機(jī)關(guān)三方通力合作，董某等人已被正式批捕。在此三方鄭重聯(lián)合提示廣大司機(jī)：在接到訂單時(shí)，要在約定的時(shí)間、地點(diǎn)，先驗(yàn)貨再出發(fā)，通過平臺(tái)跟對方簽訂正規(guī)運(yùn)輸合同，以保障自身權(quán)益；當(dāng)對方提出要回扣、定金時(shí)，應(yīng)仔細(xì)甄別訂單的可信程度，或通過撥打平臺(tái)客服電話進(jìn)行核實(shí)，切忌繞過平臺(tái)直接轉(zhuǎn)賬給個(gè)人，以防被騙。如遇被騙情況，應(yīng)立即向平臺(tái)反映或報(bào)警。未來，滿幫集團(tuán)與檢察機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)會(huì)繼續(xù)在防止詐騙、打擊詐騙層面緊密合作，保證廣大用戶的交易安全。