近日，2025火山引擎FORCE原動力大會在北京舉行。大會聚焦 Agent 開發(fā)新范式，升級發(fā)布了 PromptPilot、MCP Servers、TRAE、扣子開發(fā)平臺等產(chǎn)品。盈米基金作為火山引擎在金融領域的重要生態(tài)合作伙伴，在大會展示了其在AI+金融領域的探索成果——盈米且慢 MCP Server(以下簡稱：且慢MCP)。
01 且慢MCP：為AI大模型注入專業(yè)金融能力
在金融這一高度專業(yè)化的垂直領域，如何讓AI大模型擺脫“數(shù)據(jù)幻覺”，提供精準、可靠的專業(yè)服務，是所有金融從業(yè)者最關注的問題。對此，盈米基金在行業(yè)率先推出了財富管理領域的 MCP Server，與AI大模型的優(yōu)勢形成互補。
且慢 MCP 是一個專為AI打造的金融工具包，旨在系統(tǒng)性地賦能并提升AI大模型的能力，使其能夠提供專業(yè)、可靠和基于準確數(shù)據(jù)的高質(zhì)量AI金融服務，助力金融從業(yè)者、投資者高效解決真實場景中的投資問題。
且慢 MCP 整合了盈米長期積累的基金數(shù)據(jù)、內(nèi)容、投研、投顧等專業(yè)領域能力，智能體可“一鍵配置”，從此AI大模型也能擁有專業(yè)的金融服務能力。
6月3日，且慢 MCP 已正式上架火山引擎大模型生態(tài)廣場 MCP Servers，全面賦能金融應用場景，具有以下服務特色：
準確的金融數(shù)據(jù)：調(diào)用且慢MCP可獲取實時準確的金融數(shù)據(jù)，從而降低大模型出現(xiàn)“幻覺”的可能性。
專業(yè)的投研體系：整合專業(yè)金融機構的最新觀點與精煉資訊，極大提升了AI信息服務的深度與質(zhì)量。
專業(yè)的投顧體系：內(nèi)置專業(yè)的投顧測算工具與各類資產(chǎn)分析能力，幫助構建金融服務的核心優(yōu)勢。
使用便捷：完成一次性配置后，且慢MCP的后續(xù)服務將自動迭代升級，用戶可以持續(xù)獲得最新的金融工具服務包。
目前，且慢 MCP 為用戶提供了31個工具，包括“查詢基金費率規(guī)則”、“資產(chǎn)配置分析”以及“資產(chǎn)配置蒙特卡洛模擬”等核心功能。接下來，更多如“投顧組合信息與業(yè)績查詢”、“多維度對比工具”等也將陸續(xù)上線。
據(jù)介紹，且慢 MCP 已于今年4月在阿里云百煉平臺首發(fā)，并陸續(xù)接入了百度AI助手、魔搭社區(qū)等主流平臺。截至目前，已有上千名用戶在真實的業(yè)務服務場景中使用且慢 MCP 工具，包括研究報告生成、投資策略分析、客戶財務診斷分析等典型場景。
02 效率革命，從3小時到3分鐘“智”的飛躍
在財富管理領域，投顧是一種非標準化的服務模式。由于每個客戶的投資目標、風險偏好和財務狀況都千差萬別，若要實現(xiàn)真正的“千人千面”，那么傳統(tǒng)的人力服務壓力就很大。
一位資深的投顧從業(yè)者坦言，過去投顧在展業(yè)的過程中普遍存在幾大痛點：首先是投研團隊的服務能力有限，每天耗費精力和人力也最多只能產(chǎn)出1-2份報告，這在互聯(lián)網(wǎng)時代是難以滿足所有客戶的個性化需求的;其次，報告過于模板化、不夠靈活，難以匹配客戶的個性化訴求，導致客戶的接受程度低，轉(zhuǎn)化率也不高;此外，基金分析與資產(chǎn)配置存在脫節(jié)現(xiàn)象，容易給客戶造成“賣產(chǎn)品”的印象，這就難以建立投顧與客戶之間的信任。
雖然此前也有機構嘗試直接利用大模型出具客戶報告，但因為無法真正解決大模型的“幻覺問題”和數(shù)據(jù)源問題，導致報告無法直接交付給客戶。
而盈米且慢MCP的推出，為解決這一困境帶來新的思路和解決路徑。其中，最直觀的改善是投顧服務效率的提升。
過去，一名投顧為客戶出具一份詳盡的財務規(guī)劃報告，需要至少3個小時的時間去做信息的搜集和研究分析處理。現(xiàn)在，通過將投顧所需數(shù)據(jù)和標準作業(yè)流程(SOP)封裝成且慢MCP工具供AI大模型調(diào)用，投顧只需通過幾句自然語言指令與AI協(xié)同，3分鐘內(nèi)即可生成一份邏輯清晰、數(shù)據(jù)準確的報告。在這個報告的基礎上，投顧只需進行少量個性化的微調(diào)，便能快速交付給客戶。這一全新的AI展業(yè)流程，有效解決了投顧關于報告產(chǎn)出效率低和難以滿足互聯(lián)網(wǎng)客戶個性化服務的痛點。
AI能力的全面賦能，不僅能將投顧從重復性的事務中解放出來，使其能專注于更深層次的客戶需求洞察與更具溫度的客戶服務;也助力普惠金融的落地，借助AI能力實現(xiàn)服務效率和質(zhì)量的雙提升，讓更多客戶可以享受到及時、專業(yè)和定制化的投顧服務。
展望未來，盈米將繼續(xù)秉持開放合作的態(tài)度，希望能聯(lián)合更多的生態(tài)伙伴一起，共同建設一個更繁榮、更智能的AI+財富管理新生態(tài)，借助科技的力量推動財富管理行業(yè)進入一個更高效、更普惠的新紀元。
