【TechWeb】3月19日消息，北京市互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)發(fā)布《關(guān)于相關(guān)企業(yè)為非持牌放貸機(jī)構(gòu)提供導(dǎo)流服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)提示函》（以下簡(jiǎn)稱“提示函”），提醒金融超市及以上公司，遵循謹(jǐn)慎、從嚴(yán)、自律、負(fù)責(zé)的原則，做好風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控，嚴(yán)格品控、加強(qiáng)對(duì)合作機(jī)構(gòu)相關(guān)資質(zhì)的審查，注意合作機(jī)構(gòu)產(chǎn)品的合規(guī)合法問(wèn)題；并立即下架合作機(jī)構(gòu)的所有“現(xiàn)金貸”產(chǎn)品等。
提示函稱，3月15日，央視315晚會(huì)曝光“714高炮”超利貸黑幕和融360涉嫌為“現(xiàn)金貸”提供導(dǎo)流服務(wù)的行為，揭露多家公司從事高利貸、收取“砍頭息”，違規(guī)放貸、暴力催收等行為，引發(fā)社會(huì)廣泛關(guān)注。
2017年12月，互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、P2P網(wǎng)貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室共同發(fā)布《關(guān)于規(guī)范整頓“現(xiàn)金貸”業(yè)務(wù)的通知》指出，各類機(jī)構(gòu)以利率和各種費(fèi)用形式對(duì)借款人收取的綜合資金成本應(yīng)符合最高人民法院關(guān)于民間借貸利率的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)充分保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益，不得以任何方式誘致借款人過(guò)度舉債，陷入債務(wù)陷阱。
之后，2018年5月，銀保監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范民間借貸行為維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序有關(guān)事項(xiàng)的通知》中明確指出，未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)依法批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得設(shè)立從事或者主要從事發(fā)放貸款業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或以發(fā)放貸款為日常業(yè)務(wù)活動(dòng)。嚴(yán)厲打擊以故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾等非法手段催收貸款。嚴(yán)厲打擊面向在校學(xué)生非法發(fā)放貸款，發(fā)放無(wú)指定用途貸款，或以提供服務(wù)、銷售商品為名，實(shí)際收取高額利息（費(fèi)用）變相發(fā)放貸款行為。
北京互金協(xié)會(huì)方面表示，當(dāng)前，協(xié)會(huì)已經(jīng)組建包括律師、會(huì)計(jì)師、專業(yè)人士在內(nèi)的20多人摸排檢查小組，對(duì)全市非持牌放貸機(jī)構(gòu)進(jìn)行全面摸排檢查，是否存在“超利貸”和“現(xiàn)金貸”業(yè)務(wù)。同時(shí)，協(xié)會(huì)也將對(duì)參與上一輪自律檢查的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)，再次進(jìn)行檢查，是否存在“超利貸”和“現(xiàn)金貸”業(yè)務(wù)。
目前，一些非持牌放貸機(jī)構(gòu)和金融超市、互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)合作，導(dǎo)流獲客，從事非法“超利貸”和“現(xiàn)金貸”業(yè)務(wù)，賺取高額利潤(rùn)。這些互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)涉及電商平臺(tái)、搜索引擎、社交媒體；在互聯(lián)網(wǎng)上通過(guò)智能算法進(jìn)行流量批發(fā)、零售的公司；門(mén)戶網(wǎng)站、互聯(lián)網(wǎng)廣告公司等。一些消費(fèi)者出于應(yīng)急性融資需求，盲從、非理性地通過(guò)金融超市、互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)進(jìn)行借貸，陷入金融騙局，導(dǎo)致個(gè)人隱私被侵犯，背負(fù)高額貸款，甚至家庭破裂、付出生命代價(jià)。
北京互金協(xié)會(huì)提醒金融超市及以上公司，遵循謹(jǐn)慎、從嚴(yán)、自律、負(fù)責(zé)的原則，做好風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控，嚴(yán)格品控、加強(qiáng)對(duì)合作機(jī)構(gòu)相關(guān)資質(zhì)的審查，注意合作機(jī)構(gòu)產(chǎn)品的合規(guī)合法問(wèn)題；并立即下架合作機(jī)構(gòu)的所有“現(xiàn)金貸”產(chǎn)品；互聯(lián)網(wǎng)金融消費(fèi)者應(yīng)當(dāng)警惕非持牌放貸機(jī)構(gòu)的騙局，理性對(duì)待借貸行為，提升金融消費(fèi)保護(hù)意識(shí)；提醒金融超市及以上公司，保存自2017年12月打擊“現(xiàn)金貸”以來(lái)的相關(guān)歷史數(shù)據(jù)；主動(dòng)聯(lián)系協(xié)會(huì)，積極參與互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的自律檢查活動(dòng)，聯(lián)合摸排檢查涉嫌“714高炮”超利貸和“現(xiàn)金貸”的放貸機(jī)構(gòu)，并向協(xié)會(huì)提交自律檢查報(bào)告。
